पोलैंड में विदेशियों के लिए टैक्स 2026: PIT-11 और टैक्स रिफ़ंड

पोलैंड में विदेशी कामगार भी पोलिश कर्मचारियों की तरह आयकर (PIT) देते हैं। नियोक्ता हर महीने आपकी सैलरी से टैक्स काटकर जमा करता है, साल की शुरुआत में आपको PIT-11 देता है, और उसके आधार पर आप सालाना टैक्स रिटर्न भरते हैं। अगर ज़्यादा टैक्स कटा है, तो आपको टैक्स रिफ़ंड मिल सकता है।

यह लेख भारतीय और नेपाली कामगारों के लिए आसान भाषा में बुनियादी बातें बताता है। यह टैक्स सलाह नहीं है – अपने केस के लिए टैक्स दफ़्तर (urząd skarbowy) या टैक्स सलाहकार से पूछें।

मुख्य बातें (Key takeaways)

• PIT = पोलैंड का व्यक्तिगत आयकर।
• नियोक्ता हर महीने टैक्स का अग्रिम (zaliczka) काटता है।
• साल की शुरुआत में नियोक्ता से PIT-11 मिलता है।
• सालाना रिटर्न ऑनलाइन (e-Urząd Skarbowy) से भरा जा सकता है।
• 26 साल से कम उम्र वालों के लिए छूट (ulga dla młodych)।
• टैक्स रेज़िडेंसी तय करती है कि पोलैंड में किस आय पर टैक्स लगेगा।

सैलरी से क्या-क्या कटता है?

कटौती	क्या है
ZUS (सामाजिक बीमा)	पेंशन, विकलांगता, बीमारी का बीमा
स्वास्थ्य बीमा (składka zdrowotna)	NFZ के ज़रिए इलाज का अधिकार
PIT अग्रिम (zaliczka na podatek)	आयकर का मासिक हिस्सा

इसी वजह से ग्रॉस और नेट सैलरी में फ़र्क होता है। न्यूनतम वेतन पर नेट का अनुमान: पोलैंड न्यूनतम वेतन 2026।

PIT-11: आपका सालाना टैक्स दस्तावेज़

साल खत्म होने के बाद, नियोक्ता (या एजेंसी) आपको PIT-11 देता है और उसकी कॉपी टैक्स दफ़्तर को भेजता है। इसमें लिखा होता है:

• पिछले साल की कुल आय;
• कटा हुआ ZUS और स्वास्थ्य बीमा;
• कटा हुआ टैक्स अग्रिम।

सलाह: अगर आप साल के बीच में नौकरी बदलते हैं या पोलैंड छोड़ते हैं, तो हर नियोक्ता से PIT-11 ज़रूर लें, और उन्हें अपना सही पता (ईमेल भी) दें।

सालाना टैक्स रिटर्न कैसे भरें?

ज़्यादातर कर्मचारी PIT-37 फ़ॉर्म भरते हैं (umowa o pracę और umowa zlecenie की आय के लिए)।

1. सभी नियोक्ताओं से PIT-11 इकट्ठा करें।
2. e-Urząd Skarbowy (टैक्स विभाग की ऑनलाइन सेवा) में लॉग इन करें – यहाँ अक्सर रिटर्न पहले से भरा मिलता है (Twój e-PIT)।
3. जाँचें कि सारी आय और छूटें सही हैं।
4. रिटर्न जमा करें। रिफ़ंड के लिए बैंक अकाउंट नंबर डालें।

रिटर्न भरने की समय सीमा हर साल तय होती है (साल की शुरुआत के कुछ महीनों में) – सटीक तारीख gov.pl पर देखें। देर से भरने पर दिक्कत हो सकती है।

टैक्स रिफ़ंड (zwrot podatku)

रिफ़ंड तब मिलता है जब साल में कटा अग्रिम आपके असली टैक्स से ज़्यादा हो, उदाहरण के लिए:

• आपने साल का सिर्फ़ कुछ हिस्सा काम किया;
• आप 26 साल से कम हैं और छूट के हकदार हैं;
• आप दूसरी छूटों के हकदार हैं।

सावधान: कई निजी कंपनियाँ “गारंटीड बड़ा रिफ़ंड” का वादा करती हैं और बड़ा कमीशन लेती हैं। रिटर्न आप खुद मुफ़्त में ऑनलाइन भर सकते हैं। कभी भी किसी अनजान व्यक्ति को अपना PESEL, बैंक या लॉग-इन डेटा न दें।

26 साल से कम उम्र वालों की छूट (ulga dla młodych)

अगर आपकी उम्र 26 साल से कम है, तो एक तय सालाना आय सीमा तक आपकी आय पर आयकर नहीं लगता। यह छूट आमतौर पर:

• umowa o pracę और umowa zlecenie की आय पर लागू होती है;
• अक्सर नियोक्ता हर महीने ही लागू कर देता है (तब टैक्स अग्रिम नहीं कटता);
• ZUS और स्वास्थ्य बीमा पर लागू नहीं होती – वे कटते रहते हैं।

आय सीमा की सटीक रकम और शर्तें gov.pl पर देखें।

टैक्स रेज़िडेंसी: आप किस आय पर टैक्स देंगे?

	टैक्स रेज़िडेंट	नॉन-रेज़िडेंट
कौन	आमतौर पर जिसका जीवन का केंद्र पोलैंड में है, या जो टैक्स साल में 183 दिन से ज़्यादा पोलैंड में रहे	बाकी सब
किस आय पर पोलैंड में टैक्स	पूरी दुनिया की आय	सिर्फ़ पोलैंड की आय

भारत या नेपाल में आय या संपत्ति होने पर दोहरे कराधान से बचाव के समझौते (double taxation agreement) काम आ सकते हैं। अपने देश के लिए स्थिति जाँचें और ज़रूरत हो तो रेज़िडेंसी सर्टिफ़िकेट (certyfikat rezydencji) माँगें।

नियोक्ता और विदेशी कामगार

ध्यान रखें: 2025 के नए कानून में, जिस नियोक्ता पर टैक्स या ZUS का बकाया हो, उसे विदेशी के लिए वर्क परमिट से मना किया जा सकता है। इसलिए ईमानदार नियोक्ता के लिए टैक्स सही से भरना आपके परमिट के लिए भी ज़रूरी है। देखें: पोलैंड वर्क परमिट।

कॉन्ट्रैक्ट का प्रकार और टैक्स

umowa o pracę, umowa zlecenie और एजेंसी के अस्थायी काम में टैक्स और बीमा अलग-अलग तरह से लगते हैं। तुलना पढ़ें: पोलैंड में कॉन्ट्रैक्ट के प्रकार।

आख़िर में

पोलैंड में टैक्स व्यवस्था पारदर्शी है: नियोक्ता हर महीने टैक्स काटता है, PIT-11 देता है, और आप ऑनलाइन रिटर्न भरकर रिफ़ंड पा सकते हैं। अपने दस्तावेज़ सँभालकर रखें और “जादुई रिफ़ंड” के वादों से बचें। कानूनी रास्तों के लिए हमारा लीगलाइज़ेशन पेज देखें।

JobPartner पर मुफ़्त रजिस्टर करें – पोलैंड की एजेंसियाँ और नियोक्ता आपकी प्रोफ़ाइल देख सकेंगे: /hi/register/। हम नौकरी की गारंटी नहीं देते, रजिस्ट्रेशन हमेशा मुफ़्त है।

FAQ

PIT-11 क्या है?

PIT-11 वह दस्तावेज़ है जो नियोक्ता साल की शुरुआत में देता है। इसमें पिछले साल की आपकी आय और कटे हुए टैक्स व बीमा की जानकारी होती है। इसी के आधार पर आप सालाना टैक्स रिटर्न भरते हैं।

क्या विदेशी को पोलैंड में टैक्स रिफ़ंड मिल सकता है?

हाँ, अगर साल में आपकी सैलरी से ज़्यादा टैक्स कटा है या आप किसी छूट के हकदार हैं, तो सालाना रिटर्न भरने के बाद पैसा वापस मिल सकता है। रिफ़ंड का वादा करने वाली निजी कंपनियों से सावधान रहें।

26 साल से कम उम्र वालों के लिए टैक्स छूट क्या है?

पोलैंड में 26 साल से कम उम्र वालों के लिए आयकर छूट (ulga dla młodych) है, जो एक तय सालाना आय सीमा तक umowa o pracę और umowa zlecenie की आय पर लागू होती है। सटीक सीमा gov.pl पर देखें।

टैक्स रेज़िडेंट कौन होता है?

आमतौर पर वह व्यक्ति जिसका जीवन का मुख्य केंद्र पोलैंड में है या जो एक टैक्स साल में 183 दिन से ज़्यादा पोलैंड में रहता है। रेज़िडेंट पूरी दुनिया की आय पर पोलैंड में टैक्स देता है, नॉन-रेज़िडेंट सिर्फ़ पोलैंड की आय पर।

यह लेख सिर्फ़ जानकारी के लिए है, कानूनी सलाह नहीं। कानून बदलते रहते हैं – gov.pl पर मौजूदा नियम देखें या हमारे रिक्रूटर से पूछें।